Sokan nincsenek vele tisztában, de nem tartozik a hagyatékhoz az a folyószámla-követelés vagy takarékbetét, amelyre az örökhagyó halála esetére kedvezményezettet jelölt. Az ilyen rendelkezés nem minősül végrendeletnek, így a végrendeletre vonatkozó alakiságok megtartása és a közreműködés folytán előálló érvénytelenség szabályainak alkalmazása ez esetben szóba sem kerülhet.

A folyószámlán vagy takarékbetétben elhelyezett pénzösszegre vonatkozó ilyen örökhagyói rendelkezés tartalmát tekintve ajándékozásnak minősül, így azt a kötelesrész megállapításánál mint ajándékozást kell figyelembe venni, ezért annak terhére a leszármazó kötelesrész kielégítését kérheti.